Édito : Au-delà du bilan comptable
Dans un contexte économique de plus en plus volatil, la pérennité d'une entreprise ne se mesure plus uniquement à son excédent brut d'exploitation. En tant qu'analyste indépendant, j'observe depuis plusieurs années un changement de paradigme : les structures qui survivent aux crises sont celles qui ont su anticiper leurs passifs sociaux.
Ce site a pour vocation de partager une veille technique et juridique sur les leviers de performance souvent négligés par les dirigeants : l'audit des risques, la protection sociale et la stratégie de transmission.
Focus : Le cas particulier de l'Assurance Mixte
De nombreux dirigeants et particuliers détiennent encore dans leur patrimoine des contrats dits "mixtes", combinant épargne et prévoyance décès. Souvent souscrits il y a plusieurs décennies, ces produits hybrides sont parfois tombés dans l'oubli ou conservés par pure inertie.
Pourtant, la rentabilité réelle de ces supports est souvent érodée par des frais de gestion obsolètes. La question de leur conservation, de leur rachat ou de leur transformation est centrale pour une gestion patrimoniale saine.
La recommandation du mois :
Face à la complexité de ces vieux contrats, il est crucial de ne pas agir dans la précipitation. Pour comprendre vos options, je vous recommande la lecture du dossier technique :
Que faire de votre contrat d'assurance mixte ?
Ce guide décrypte les stratégies concrètes pour arbitrer intelligemment ces placements historiques.
Veille & Perspectives 2025
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